Что Такое Kyc: Определение, Задачи, Процедура Прохождения

Что Такое Kyc: Определение, Задачи, Процедура Прохождения

Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация. В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT. Процессы KYC являются отраслевым стандартом для финансовых сервисов и криптовалютных бирж. Данная практика – одна из важнейших мер по борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями. Никто не любит проходить KYC-проверки, но они крайне важны, так как помогают обеспечивать безопасность. В рамках расширенных мер по борьбе с отмыванием денег прохождение KYC-проверки позволяет торговать криптовалютой на таких биржах, как Binance, с полной уверенностью в безопасности средств.

Преступники также по достоинству оценили анонимный и децентрализованный характер криптовалют. Полностью анонимные транзакции позволяют мгновенно переводить крупные суммы денег в любые уголки земного шара. Верификация KYC введена для противодействия отмыванию средств, добытых преступным путем. Регуляторы крупнейших стран стараются минимизировать число анонимных транзакций, чтобы противостоять развитию теневого бизнеса и международного терроризма.

что такое KYC проверка?

Тем самым снижается вероятность человеческой ошибки и ложных срабатываний системы безопасности. KYC – это акроним, который сформирован на основе английской фразы «know your customer/client», что можно перевести, как «знай своего клиента». В 2016 году данный https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ термин был введен в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями США. При этом на данный момент не существует какого-то общего стандарта, который бы устанавливал, какую именно информацию можно запрашивать у клиента.

Как Kyc Влияет На Децентрализацию И Анонимность?

Но, как и многие другие крутые разработки, крипта не защищена от использования ее в преступных целях. Поэтому покупая крипту “с рук” мы никогда не узнаем, были ли эти руки “чистыми”. Причем чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основные операции, а также продвинутые уровни, которые требуются пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные суммы. При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго.

что такое KYC проверка?

И, как и за всё в этой жизни, за дополнительные плюшки всегда надо платить. SmartTrade News – ваш надежный источник новостей о криптовалютах. Наша цель – держать вас в курсе последних тенденций, значимых событий и важных разработок в сфере блокчейна.

Как Происходит Идентификация Kyc?

С Cryptomus все возможно — зарегистрируйтесь и управляйте своими криптовалютными средствами с помощью наших удобных инструментов. С развитием Интернета эта проверка безопасности была реализована в социальных сетях, на платформах электронной коммерции и т.д., чтобы защитить вас от мошенников. Сегодня многие предприниматели, ориентированные на производство в домашних условиях, используют китайское оборудование, в том числе и станки для малого бизнеса…. Забрать подарок

что такое KYC проверка?

Требования KYC представляют собой элемент программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Это понятие появилось в 1989 году, когда была сформирована Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Данная аббревиатура расшифровывается как «противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения». Теперь разберемся со следующей аббревиатурой;) Из названия в заголовке все и так уже поняли, что она про борьбу с отмыванием денег.

Guide To Aml Compliance For Peer-to-peer (p2p) Cryptocurrency Platforms

«AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране. Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга. По его словам, когда современные крупные банки объявляют конкурс, они включают отдельные блоки и по выявлению сомнительных операций AML и KYC. Однако, когда речь идет о банках с недостаточным капиталом, KYC может быть не предусмотрена.

  • Огромное влияние на процедуру KYC оказывают американские регуляторы SEC и FinCEN, которые диктуют основные финансовые условия рынкам криптовалют.
  • К примеру, если человек совершал мошеннические действия финансового характера или находился под следствием, то это будет выявлено в процессе Customer Due Diligence.
  • Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента.
  • Для этого используется специальное ПО, которое упрощает задачу управления процессом верификации.
  • Ее основные задачи — обеспечение безопасности, соблюдение законодательства и установление доверительных отношений между компаниями и их клиентами.

AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мер, направленных на противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путём. Если возникнут сомнения в “чистоте” ваших транзакций, вы сможете доказать, пройдя Know Your Customer, что это ваши, честно приобретённые активы. Это аббревиатура от “Know Your Customer” (“Знай своего клиента”), которая обозначает процедуру подтверждения личности пользователя. KYC-верификация присутствует на большинстве криптовалютных бирж и чаще всего не является обязательной. Однако её прохождение даёт пользователю значительные преимущества.

Финансовые сервис-провайдеры должны регулярно проводить проверки личностей своих клиентов. KYC – это общее нормативное требование, обязательное к выполнению для финансовых сервис-провайдеров. Данная практика в первую очередь направлена на борьбу с финансированием преступлений и отмыванием денег, полученных незаконным путем. Именно поэтому KYC становится важной мерой обеспечения безопасности, особенно для криптовалют.

Передача данных пользователя централизованной бирже полностью перечеркивает идеи, которые были изначально заложены в крипту. Сторонники виртуальных монет считают, что биржи сливаются с правоохранительными органами в единый аппарат, который делает токены похожими на обычное платежное средство. Два этих понятия из мира криптовалют достаточно тесно связаны и схожи, но все же имеют отличия. Оба термина родились в Соединенных штатах Америки — KYC в 2016 году, а AML еще в 1989 году. Сначала обратимся к полной процедуре KYC, которая на самом деле шире, нежели просто верификация на бирже. Децентрализованные способы верификации могут решить проблему кражи данных, оптимизировать пользовательские и институциональные процессы и поставить клиента в центр принципа соответствия требованиям.

Плюсы И Минусы Aml/kyc

Различные исследования показывают, что процесс верификации не должен быть сложным. Большой объем предоставляемых документов, длительная проверка и огромная анкета — все это будет отталкивать среднестатистического пользователя. Сегодня KYC — это неотъемлемый атрибут для перехода криптомонет в частные руки. Он дает уверенность покупателям и продавцам, предотвращает попадание мошенников на биржи. Ведь ни один преступник добровольно не сделает сэлфи с собственным паспортом.

Любителям криптовалют стоит учесть, что процедура KYC  в большинстве случаев является обязательной и избежать ее практически невозможно. Однако стоит относиться с пониманием, поскольку биржи обладают полной информацией о пользователях, защищая их средства от преступных посягательств. Для торговой деятельности предпочтительны крупные криптобиржи, которые используют KYC, поскольку это обстоятельство гарантирует безопасность. Благодаря KYC компании могут предотвращать мошенничество, отмывание денег и / или финансирование терроризма. Для клиентов KYC важна тем, что она гарантирует защиту их личной информации, укрепляет доверие и обеспечивает надежные условия для взаимодействия с финансовыми организациями. Таким образом, в целом KYC играет решающую роль в поддержании честности, прозрачности и безопасности в сфере финансовых операций.

No Comments

Post A Comment